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一段演讲引发股价暴跌!老虎富途再陷合规质疑,为何不申请境内牌照?

一段演讲引发股价暴跌!老虎富途再陷合规质疑,为何不申请境内牌照?

本报(chinatimes.net.cn)记者贾谨嫣 陈锋 北京报道

10月28日美股盘前,富途控股(FUTU.US)盘前一度跌近30%,老虎证券(TIGR.US)一度跌近20%。二者暴跌,被认为与一位央行官员的演讲有关,引发市场对于公司合规性的质疑。

早前,中国人民银行金融稳定局局长孙天琦就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表了主题演讲,谈到了一些跨境互联网券商展业的监管问题。

对于监管事宜,资深投行人士王骥跃在接受《华夏时报》记者采访时表示,对一些投资者来说,或将面临一些不便利的情况,但从国家整体看,从系统性风险角度看,对(富途、老虎)进行监管是必须的事,二者应该申请境内业务牌照。

盘前大跌

此前的10月24日,在第三届外滩金融峰会全体大会三“数字经济与金融科技:效率、稳定与公平”上,中国金融四十人论坛(CF40)特邀成员、中国人民银行金融稳定局局长孙天琦现场发表了演讲。

10月27日,中国金融四十人论坛官网全文发表了该演讲内容,演讲主题为《数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现》。

在谈到跨境、跨地域问题时,孙天琦提到了跨境互联网券商:“部分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下,利用互联网平台,主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。例如,美股、港股交易服务,属于“跨境交付”范畴。跨境互联网券商客户快速增长,多来自我国境内。据专业媒体报道,注册在开曼群岛的A公司存量入金账户80%来自我国境内,注册在香港的B公司为55%。从业务实质看,跨境互联网券商属在我境内无照驾驶,属非法金融活动,这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。”

上述A、B两家公司被市场人士认为是富途、老虎两家跨境互联网券商。

孙天琦最后总结称,金融牌照有国界。对境内外投资者禁止的金融业务,以及未对外开放的金融业务,境外机构不得在境内经营。已对外开放的金融业务,境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。

“境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业,属非法金融活动。国内也同样,金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照,不能在全国展业,全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。”孙天琦表示。

在股价遭遇盘前大跌后,10月28日晚间,母公司富途控股回应媒体采访时表示,富途证券在香港、新加坡和美国当地持牌并展业,符合当地金融监管要求,公司一直坚守合规,拥抱监管,目前不存在倒闭问题。

不过,王骥跃向《华夏时报》记者表示,在他看来,老虎和富途也应该申请境内业务牌照,依法开展业务并受监管。

“金融业务是可能带来系统性风险的业务,所以在大多数国家都是持牌业务,受监管的。老虎和富途在国内开展业务也需要有牌照才行。中国已经放开了外资控股券商的限制,一些国际大行也已经获批了牌照。如果对所有外资行有不同样的要求,对守法经营受监管的外资行则并不公平。”王骥跃称。

上海久诚律师事务所主任许峰律师在接受《华夏时报》记者采访时称,老虎与富途证券经营的合规性以及外汇合规性都是有疑问的,他们作为专业的证券经营机构应该也是知道这些的。

合规质疑不断

公开资料显示,富途控股、老虎证券是两家从事跨境业务的互联网券商公司,均已经完成赴美上市。

富途控股子公司富途证券是一间成立于香港,持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构。2021年第二季度未经审计财报显示,公司全球注册用户数突破1500万,同比增长67%;开户客户数达232万,同比增长142.5%,付费客户数突破100万,同比增长230%。

老虎证券现已在美国、新加坡、澳大利亚、新西兰拥有33张金融类牌照和资质。2021年二季报显示,公司开户客户数已达164.9万, 季度新增24.9万。入金客户数达52.9万,季度新增15.3万,续创季度净增新高。

老虎证券正在试图拿下更多的牌照。此前美东时间10月26日,老虎证券发布公告称,其收购香港券商海悦证券事项已获香港证监会批准。这意味着,老虎证券可以即将开发上线属于自己的港股交易清算服务,摆脱港股“通道商”的角色。

根据公告,在老虎证券收购完成后,将获得该券商持有的港股第1、2类牌照,从而可进入香港市场为当地客户提供证券经纪、期货经纪等服务。

另外值得关注的是,这并非是老虎证券与富途控股近期首次被市场质疑。此前10月14日,富途、老虎两家跨境互联网券商被人民网点名质疑,股价双双大跌。

2021年11月1日,《中华人民共和国个人信息保护法》将正式施行,在此背景下,人民网刊发了文章《财经观察:个人信息保护法施行在即,跨境互联网券商何去何从?》。

文中称,富途、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险,并指出二者商业模式上的信息收集安全问题与信息去向问题。

对此,富途控股与老虎证券回应称,公司分别已于2019年8月2日、2019年8月17日按照监管要求完成所有整改工作。