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同花顺系统异常遭证监局警示,投资者能否成功索赔?

同花顺系统异常遭证监局警示,投资者能否成功索赔?

本报(chinatimes.net.cn)记者葛爱峰 见习记者 陶炜 南京报道

由于同花顺APP在10月28日上午出现登录异常、软件数据显示异常、无法查看交易账户等问题,“同花顺崩了”冲上了微博热搜第一位。之后,浙江证监局对同花顺(300033.SZ)的警示函随之而来。

10月28日晚,同花顺发布公告称,全资子公司浙江同花顺网络科技有限公司收到浙江证监局的行政监管措施决定书。行政监管措施决定书指出,“同花顺”APP出现异常,还在新浪微博等媒体出现舆情事件,对市场造成严重影响,运营该APP的同花顺子公司未立即报告上述信息系统异常情况,截至当日下午3时仍未向浙江证监局报告异常的原因及处置情况,并由此对公司采取警示函的监督管理措施。

对于这次事故,同花顺在28日上午10点45分左右在官方微博进行了公开致歉,但并未平息争议。《华夏时报》记者注意到,许多网友质疑,称自身因软件故障遭受了损失。“索赔的相关需求会反馈到客服群里,会有相关客服来联系您。”《华夏时报》记者致电同花顺公司询问有关损失赔偿的问题后,得到了这样的答复。

不过,在律师的角度上看,根据条款设置,投资者想成功索赔并不容易。“实践操作中,该类诉讼的难点在于两方面。一方面,投资者需要证明其恰好因本次故障产生损失,这要求投资者有较高的举证能力;另一方面,同花顺极有可能在各种电子文件中通过声明的方式免除其因技术故障产生的法律责任,这种‘免除’条款是否有效,需要结合条款的具体描述、发布时间等等予以具体判断。”上海明伦律师事务所的王智斌律师接受《华夏时报》记者采访时表示。

证监局发函警示

10月28日早盘开盘前后,有不少用户表示,自己使用的同花顺APP出现登录异常、软件数据显示异常、无法查看交易账户等问题,“同花顺崩了”一度冲上微博热搜第一。

有网友表示,开盘系统崩了,正好当时要调仓换股;也有网友表示:还以为是网络不好,上微博才知道是同花顺崩了,钱袋子也“崩了”……

同花顺半年报表示,截至2021年6月30日,同花顺金融服务网注册用户约5.73亿人,每日使用同花顺网上行情免费客户端的人数平均约为1437万人,每周活跃用户数约为1879万人。从这一注册人数推测,受到影响的投资者或不在少数。

当天上午10点45分左右,同花顺在其官方微博发布公开致歉:“尊敬的客户,因网络线路出现异常,同花顺App部分用户出现登录异常,目前已经恢复。如有个别用户仍存在问题,请随时联系我们。由此对用户造成的不便深表歉意。”

28日晚,浙江证监局的警示函紧随而至。该局的行政监管措施决定书称,10月28日上午,浙江证监局发现同花顺全资子公司浙江同花顺网络科技有限公司运营的“同花顺” APP出现异常,同时在新浪微博等媒体出现舆情事件,对市场造成严重影响。网络科技公司未立即报告上述信息系统异常情况,在浙江证监局工作人员向网络科技公司了解相关情况后,截至当日下午3时,网络科技公司仍未向浙江证监局报告此次信息系统异常的原因及处置情况。行政监管措施决定书表示,网络科技公司上述行为违反了《证券基金经营机构信息技术管理办法》第五十五条第三项的规定,反映网络科技公司信息安全风险管理不到位。根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》第五十九条的规定,浙江证监局决定对网络科技公司釆取出具警示函的监督管理措施,并记入证券期货市场诚信档案。网络科技公司应当在收到本决定书后10个工作日内向浙江证监局提交书面整改报告。

能否成功索赔?

对于投资者的索赔呼声,同花顺目前并未明确表态。《华夏时报》记者致电同花顺公司询问有关损失赔偿的问题后,被告知会把相关问题转到客服群,由相关客服来联系。而截至发稿,记者留下的联系电话并未得到回复。而证券维权律师则表示,理论上,投资者当然可以向为其提供服务的同花顺索赔,但在实践操作上,其实会很困难。

上海明伦律师事务所的王智斌律师接受《华夏时报》记者采访时表示:“同花顺自身不是券商,其交易系统直接对接的是券商的交易系统,在券商自身交易系统正常的情况下,可以判定本次交易故障来自于同花顺,与券商和交易所无关。投资者与同花顺之间存在合同关系,同花顺有保障投资者自由交易的合同义务,如果投资者因同花顺的原因不能自由交易,应视为同花顺违反了合同义务,投资者可要求同花顺赔偿损失。不过,实践操作中,该类诉讼的难点在于两方面。一方面,投资者需要证明其恰好因本次故障产生损失,这要求投资者有较高的举证能力; 另一方面,同花顺极有可能在各种电子文件中通过声明的方式免除其因技术故障产生的法律责任,这种免除条款是否有效,需要结合条款的具体描述、发布时间等等予以具体判断。”

他进一步解释说,投资者要证明因此故障产生损失,首先得证明自己在当时确实是要进行操作,同时还要解释为什么没有通过券商的交易系统进行操作。

浙江垦丁律师事务所合伙人、律师朱莎则表示,对于用户提及的能否可以向平台索赔,需要看这次系统崩溃的原因以及因果关系。

“系统崩溃有多重原因,比如外部攻击、物理破坏、内部操作错误、网络故障等。如果是外部攻击、病毒或者物理破坏,且同花顺已经履行了必要的保护措施的,即使同花顺无法避免这种崩溃情况,也应当认为同花顺尽到了网络安全义务,是不需要对因此受到损失的用户承担责任的;相反,如果是同花顺自身的过错导致的,或者虽然是外部的原因导致,但是同花顺没有履行相应的保护措施(如防火墙等),导致系统崩溃,那么即使同花顺通过《用户服务协议》或其他文件声明免责,用户依然可以主张其为无效条款,要求同花顺履行赔偿。”朱莎表示。

投资者利益如何得到保护

互联网服务给股票投资者带来极大的方便,但同花顺此次事故却给人们以提醒,就是当系统故障时,如何防止投资者受损。

“近几年互联网券商发展迅速,因开户方便、手续费低、不用临柜办理等优点,深受广大年轻投资者的喜爱。同花顺作为互联网券商代表之一,获客量等业务得到了长足发展。但是,飞速的用户增长可能和后台IT系统的升级不能匹配。金融科技公司应该把软硬件升级、保证系统顺畅、保护投资者利益方面放在首位。同花顺系统局部崩溃,影响面较广,尤其在大盘快速波动的时候,可能会导致投资者利益受损。建议有关公司高度重视客户的利益诉求,加大软硬件及系统安全方面的投入,切实把客户利益放在首位。”深圳时代方舟资产管理公司创始人魏海洪表示。

深圳中金银海投资基金管理公司总经理何军民则表示:“建议用户今后尽量选择下载一个以上软件交易系统,规模较大的券商一般都会提供一套以上交易软件供投资者选择,同时大部分券商还保留着电话委托、官网上在线委托的交易功能,投资者平时可以了解清楚,以备不时之需。”

而针对此次事件,《经济日报》发布题为《“网络异常”不是免死金牌》的评论称,“网络异常”不是免死金牌,而是必须啃的硬骨头。

“从理论逻辑讲,随着应用场景越来越复杂,技术创新力度越来越大,出现各类问题不可避免。但从现实逻辑看,正因技术类问题的普遍性和多元性,不能一概论之,统一扣上网络因素、不可抗力等帽子要求免于追责。更何况,不少软件在推广营销时大谈安全、可靠、体验感好等特色,出了问题则统统归因于网络异常,和自家没关系,显然有些说不过去。”《经济日报》评论道。

有市场人士表示,对于看盘软件,无论是电脑端还是手机端,都应该准备至少两款软件,交易软件同样,也需要两个不同渠道的,一个是券商自带的,一个是其他途径的。如果遇到紧急情况都无法登录的时候,可以打电话给所在券商,委托买卖下单。

责任编辑:徐芸茜 主编:公培佳