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“28亿存款质押”案迷雾:渤海银行称济民可信知情并收取额外收益,后者重申毫不知情

“28亿存款质押”案迷雾:渤海银行称济民可信知情并收取额外收益,后者重申毫不知情

本报(chinatimes.net.cn)记者冯樱子 北京报道

2021年11月4日晚间,渤海银行在“企业存款28亿元存款莫名被质押担保”事件后首次发声。

渤海银行南京分行综合与人力部副总经理赵远芳在接受媒体采访时表示,济民可信对此事是知情的,并非其对外声称的单纯的存款客户。

“在一年左右的时间里,济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于我行存款利息的额外收益。”同时,赵远芳也表示,此事也暴露出渤海银行南京分行下辖营业部在人员管理、操作环节方面存在疏漏。

对此,当晚济民可信集团发布声明:“再次重申!我集团对存款遭质押毫不知情!”同时,该集团方面表示,相关存款的全部收益情况及来源,集团在9月3日向无锡警方报案时已作详细阐述并提供了具体的款项记录。

近日,济民可信集团28亿存款被质押,用作银行向第三方企业提供票据融资及贷款的担保,而其表示自己不知情。此消息一出,立刻引起广泛关注。

10月24日,济民可信集团公开发文《六问渤海银行南京分行》,披露了双方的沟通录音,将纠纷详情公之于众。

此案涉及到渤海银行推出的“新易存”业务。其为渤海银行的创新性业务,除存取方便外,还支持质押融资,于2020年6月推出,如今落地刚满一年。

济民可信集团旗下位于江苏的两家子公司无锡济煜山禾药业和南京恒生制药,在渤海银行南京分行先后办理存入了33亿元“新易存”存款。

按照济民可信披露的沟通录音,在其不知情的情况下,这些存款中有28亿元被违规办理了质押担保,用于华业石化的融资贷款。

而未被质押的5亿元,则因2021年8月19日,渤海银行南京分行工作人员给无锡济煜山禾药业法人代表打电话,核实“是否有办理存单质押业务的真实意愿”时,被企业明确否认,因此未能办成。

济民可信声称上述存单质押担保自己毫不知情,且与华业石化并无关系也从无接触,但渤海银行则认为上述存单质押担保有效。

随后,华业石化逾期未还款,渤海银行南京分行强行划扣了南京恒生制药4.5亿元存款。济民可信发现,无锡济煜山禾药业和南京恒生制药在银行合计28亿元存款无法取出。

此前,济民可信集团在接受采访时表示:“两家子公司的项目建设资金和流动资金被质押,直接导致项目暂停。希望警方可以尽早的查明事实真相,涉及的款项可以尽早追回。”

11月4日晚间,渤海银行方面表示:“这件事涉及的企业及个人众多,当事各方单方面提供的信息、证据都不能客观真实地还原事件全貌。”

当前,公安机关已受理报案并开展调查取证工作。渤海银行正在密切配合公安机关加快侦破。

对于此事件中涉及的质押资金,渤海银行方面表示,将严格按照司法机关的调查结论及最终结果,依法处理。需要其承担的责任绝不推诿、不逃避、不转移任何法律责任。

“我们将对此一查到底,也在此向广大公众郑重承诺:如有证据显示我行人员存在任何违法犯罪行为,我们绝不隐瞒、不掩盖任何线索,不偏袒、不包庇任何人。”赵远芳在接受媒体采访时表示。

当晚,对于渤海银行的回应,济民可信集团发文指出,请渤海银行详细披露所谓“其他信息”,或就该集团提及的六条疑问给予解答。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东