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中小银行专业性高管短缺 银保监会鼓励大型银行临退休专业人才去任职|包商银行|农商行|银行业

中小银行专业性高管短缺 银保监会鼓励大型银行临退休专业人才去任职|包商银行|农商行|银行业

本报华夏时报记者冯樱子 北京报道

12月1日,为防范化解金融风险,推动银行业保险业高质量发展,银保监会发布《加快建设中国金融人才库 为中小机构高质量发展提供人才保障》的通知(下称:通知),其中提到要加快推动中国金融人才库建设工作。

银保监会表示,鼓励和支持大型银行保险机构临近退休的专业人才,通过市场化双向选择,到中小银行保险机构担任董事长、高级管理人员、独立董事或外部监事等职务。

一位银行从业人员对《华夏时报》记者表示,通过金融人才队伍建设促进金融业长远健康发展,不断提升金融服务实体经济能力,同时,人才队伍扩容体质,也有助于破解中小银行“缺才”发展瓶颈。

中小银行专业性高管短缺

12月1日,银保监会发布通知提出,加快推动中国金融人才库建设工作。具体而言,金融人才库包括高级管理人才库、独立董事人才库、外部监事人才库等子库。

目前,人才库线上系统已初步完成开发,金融人才库预计今年年底启动试运行。

同时,银保监会提到,高风险金融机构出险的重要原因在于,主要高管人员完全是非专业人士,长期存在“乱作为”现象。

近两年,中小银行高速发展中积累的问题逐渐显性,风险事件频发,在盈利能力、资产规模扩张、资产质量、资本充足水平、公司治理等方面均面临困境。

一位城商行工作人员表示,中小银行公司治理不完善,一些农商行高管是短期借调、代理或指派任命,对当地经济结构、产业人文并不熟悉。“有些高管根本不懂金融,甚至连巴塞尔协议都不清楚。”

长期以来,中小银行存在公司治理薄弱、专业人才缺少等问题。尤其包商银行、锦州银行事件发生后,中小银行公司治理及股权管理问题凸显。

以包商银行为例,包商银行大股东明天集团,合计持有包商银行89%的股权。由于大量资金被大股东违法违规占用,形成逾期,长期难以归还,导致包商银行出现严重的信用危机。

2021年2月7日,北京市第一中级人民法院裁定宣告包商银行破产,史上首次中国银行通过司法程序破产。

关联交易、风险控制失灵都是包商银行资产黑洞重要的推动因素。包商银行接管组曾透露,风险根源于公司治理全面失灵,形成董事长“一个人说了算”的局面。银行内部经查存在大量虚开费用、为追求规模用上各种违规手段等行为,整个经营环境处于风险管理与内控管理极度缺失之下。此外,锦州银行的情况也与此类似。

“一些中小银行已变异为地方政府、大股东的‘提款机’。很多风险事件表面上是信用风险,本质是操作风险。”一位苏宁金融研究院高级研究员曾说道。

经济学家任泽平也曾提到,部分中小银行公司治理风险仍存。从风险来源来看主要包括三方面,股权结构分散,内部人控制风险;股东干预公司治理风险;股东资金占用风险。

鼓励大行临退休人才到中小银行担任高管

面对中小银行专业性高管缺乏的问题,银保监会表示,鼓励和支持大型银行保险机构临近退休的专业人才,通过市场化双向选择,到中小银行保险机构担任董事长、高级管理人员、独立董事或外部监事等职务,更好发挥其丰富的经验和专业价值,补齐中小银行保险机构金融人才队伍建设短板。

具体而言,金融人才库中,高级管理人才库主要为管理人才流转到地方中小银行保险机构任职搭建平台。独立董事库、外部监事库用于银行保险机构独立董事、外部监事供需信息汇集和相关服务。

银保监会表示,银行业已启动首次信息征集,通过银行机构推荐,面向六大国有银行和部分全国性股份制银行,纳入符合监管部门任职条件、愿意入库的专业人才,特别是有意愿担任地方中小银行董事长、行长、副行长等关键职务的人才。高管人员合格人选年龄主要限定在63岁以下。地方中小银行可在遴选管理人才时参考。

下一步,银保监会将继续指导行业协会加快建设步伐,建好专业人才供需信息撮合平台,更好地发挥全国性银行保险机构人才优势,优化金融人才资源配置,提高地方中小银行保险机构高层次、复合型和专业化人才的占比,为中小银行保险机构高质量发展提供人才保障。

2016年,一家农商行在在发展过程中引入一家国有大行作为战略投资者和第一大股东。同时,国有大行派驻高级管理人员,充分发挥其在人才和风险管理方面的优势,助力该农商行逐步形成自己的特色,实现营收和利润的稳健增长。

至今,这家农商行已从县域银行发展到管理7家分行、控股31家村镇银行的区域银行。

有银行从业人员对《华夏时报》记者表示,我国处于深化金融改革发展阶段,金融人才队伍建设为高质量金融发展提供支撑,更能促进金融业长远健康发展,不断提升金融服务实体经济能力,也有助于破解中小银行“缺才”发展瓶颈。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东