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中国外贸信托首席业务总监江竹:坚守的力量,变革的信心 打造“证券服务+资产管理”的全链条证券信托业务体系

中国外贸信托首席业务总监江竹:坚守的力量,变革的信心 打造“证券服务+资产管理”的全链条证券信托业务体系

江竹 中国外贸信托首席业务总监

随着信托新“三分类”新规改革渐行渐近,信托行业将迎来新的转型变革。信托公司如何应对转型,实现高质量发展?对此,中国外贸信托首席业务总监江竹做出了解答。以下为问答实录。

问:2022年的年报显示,中国外贸信托证券投资信托去年规模已经达到7743亿,在信托行业都在探索“标品转型”的阶段,外贸信托如何实现断层性领先的?

答:除了7743亿,还有一些重要的数据是年报中没有体现的。外贸信托已经持续16年深耕证券信托领域,存续项目 8000多个,累计出具估值表近640万张,累计信息披露近39万次,合作过的私募基金和金融机构管理人数量超过500家。安全高效运营这么庞大的产品数量,服务过市场上一半的私募基金和金融机构管理人,7743亿背后的这些数据,正好说明了我们领先的法宝——战略定力。稳定的科技系统、专业的团队和扎实的运营能力,并不会一蹴而就,而是久久为功、厚积爆发。我们只是一直坚定地做正确的事,把答案交给时间。

问:从年报看,去年不少信托公司的证券信托业务都呈现出明显增长,原本比较冷门的领域成了红海,外贸信托是否有压力?

答:我们一直都有压力,源于对投资者负责的敬畏心。证券服务信托的本质是服务,“让资金安心托付”是外贸信托对投资人的承诺,也是我们奋斗的目标。外贸信托内部始终强调“产品无小事”的理念,我们始终带着让服务更好,让投资人更满意的压力,保持自我进化,不断创新科技提升运营效率,以精益求精的要求打磨运营能力,努力实现让投资者“安心”。基于此,“负重前行”应该是我们的心态。

当然我们也看到,在转型压力下,有一些新入局者试图以低价为竞争手段。对此,我们呼吁监管及时出台有针对性的约束政策,号召同业一起维护健康、可持续的市场秩序。同时,作为先行者和探路者,我们也很明白,证券信托业务是一个需要高标准的“辛苦活”,并非“搭台就能唱戏”,产品持续安全运营,离不开成熟的组织体系、高效的科技支撑和有经验的专业团队,而这些,都需要长期持续的投入,所谓捷径,只是掩耳盗铃。

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中国外贸信托证券信托业务团队

问:在日益激烈的竞争环境下,外贸信托有什么保持优势的法宝?

答:持续安全高效运营是我们的优势,而科技是我们保持优势的法宝。外贸信托历来重视科技建设,每年科技创新方面的投入过亿元,领先行业。在组织架构方面,金融科技中心负责统筹全公司的科技开发运维,同时证券信托事业部内部设立了可以高效反馈业务需求的科技产品部。在证券信托业务领域,外贸信托已建立起“证券大数据中心+智能应用”证券科技业务系统群,涵盖自动化估值系统、清算运营自动化系统、绩效分析系统、全资产投资交易系统、证券尊享平台、证券数据建模等,通过科技丰富服务内涵,提升服务半径,提高服务标准。例如,基于科技投入和系统优化,2022年证券信托业务的运营效率和质量持续提高,估值人均效能较2021年增长22%,项目运营管理人均效能较2021年增长47%。

今年公司还将推出智能运营可视化系统,实现产品全生命周期可视化,用户端可在线查询每个产品所处的运营阶段及运营时效要求,就像部分餐饮平台能做到的”从产地到餐桌“的全程可监控、可追溯,我们致力于用科技让投资更透明,让客户更心安。

问: “三分类”新规对信托公司有何影响?在此背景下,外贸信托证券信托业务未来的发展方向和目标是什么?

答: “三分类”新规是继资管新规后,监管为信托回归本源业务规划方向的重要文件,为信托公司依托自身优势与能力,展开多元化或差异化竞争提供了多种可能性,最终可能形成信托公司各有侧重、细分领域头部集中的格局。我们也期待看到在回归本源的进程中,信托行业呈现出“百家齐鸣、各有所长”的蓬勃态势。对于证券信托业务,”三分类“新规厘清不同业务类型的发展方向,也为我们创新业务模式、拓展业务边界带来了更多空间。

我们既有坚守的力量,也有变革的信心。未来,外贸信托证券信托业务将着力打造“证券服务+资产管理”的全链条证券信托业务体系。

一方面,资产服务信托是“三分类”位列第一的信托业务类型,在证券信托业务领域,应关注行政管理服务信托中的资管产品服务信托,其服务内涵主要包括运营托管、账户管理、交易执行、份额登记等,我们着重优化运营服务,核心竞争力就是全方位科技赋能。我们在努力突破场外数据交互、全程线上化、一体化等行业卡点、实现标准化、集约化运营;同时,为客户提供标准化服务以外的定制化增值服务。

另一方面,资产管理业务是信托公司参与到“大资管行业”竞争中的业务类型,将和银行理财子公司、券商资管子公司、公募基金等同台竞技。在此过程中,信托公司作为标品业务的后进入者,唯有深化主动管理,深挖自身特色。我们同步在加强产品研究、投资决策、穿透风控、信息披露等方面,将主动管理进一步做实做深。外贸信托自主管理业务已经布局了FOF投资、债券投资、权益投资及股权投资等业务,其中FOF业务规模超过200亿,长期业绩稳定,在第一届信托业金牛奖的评选中揽获3座金牛,在业内认可度较高。

此外,我们也在探索财富管理服务信托与证券信托业务结合,将资金与资产相匹配的优势发挥出来,寻找新的发展方向。16年深耕证券信托业务,外贸信托证券业务几乎涵盖了头部管理人和全品类、多策略资产,了解细分资产的投资风格、策略特点、周期表现等,形成了一套面向市场的资产图谱,为此我们专门组建了产品遴选团队,为公司财富部门及渠道客户提供资产解决方案。

编辑:史言

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